致郴州黄金店铺业主的一封信

全市黄金店铺业主：

近期，电信网络诈骗形势严峻，黄金行业成为电诈分子洗钱的新渠道，严重威胁到行业秩序与各位业主的切身利益，也给社会造成了极大危害。在此，我们特向您致信，希望携手共同防范此类违法犯罪行为。

电诈犯罪分子利用黄金行业实施洗钱的手段多样且隐蔽，主要呈现以下特点：

一、直接购买转移：诈骗分子亲自到店，用非法所得资金大量采购黄金。他们通常提前踩点、戴帽子口罩遮掩面部，对黄金款式、品质漠不关心，购买时出手阔绰，大批量扫货且不议价，交易完成后迅速通过非法渠道销赃变现。

二、诱导被害人购买：诱骗被害人到黄金店铺购买黄金，再以“上门取货”或借助快递、出租车、网约车等方式“人货分离”托运黄金，从而将赃物转移，完成洗钱流程。此类被害人常对黄金行情不了解，不挑选款式，只关注价格和重量，短时间内大量购买，且在购买过程中频繁与他人通联，神色慌张。

三、利用支付漏洞：使用他人名下的网银、银行卡、微信、支付宝等支付工具支付钱款，或在店内将店铺收款码拍照发给别人代为支付，甚至在支付时，提出使用POS机的NFC功能等较为少见的付款方式，并且不愿意登记个人信息。

依据《中华人民共和国反洗钱法》《中华人民共和国刑法》等相关法律法规，协助电诈洗钱将面临严厉的法律制裁。我们恳请您做到以下几点：

一、提升风险意识：黄金珠宝店铺经营者要加强风险意识，做好内部培训和警示教育，切勿为谋取短期大额利润而同犯罪分子串通，避免参与洗钱犯罪。

二、严格身份核实：对于大额交易、存在异常情况的交易，以及购买者戴帽子口罩遮掩面部交易，务必严格落实实名登记制度，仔细核对购买人的姓名、身份证、银行卡信息，确保信息真实一致。

三、留意交易细节：在交易过程中，密切关注购买者的行为举止、言语神态以及支付方式。若遇到提前踩点、大量购买不议价、行为异常、频繁使用他人支付工具付款等可疑情况，需格外警惕。

四、及时报警处理：察觉可疑情况后，请立即拨打“110”或向辖区派出所报告，并积极配合警方开展调查工作，如实提供相关证据和信息。

感谢您对防范电信网络诈骗工作的大力支持与积极配合！如您在经营过程中有任何疑问，或发现可疑线索，欢迎随时与警方联系。

郴州市反诈中心

2025年7月18日