十种常见电信网络诈骗类型

1.网络贷款诈骗

2.刷单返利诈骗

3.“杀猪盘”诈骗

4.冒充电商物流诈骗

5.冒充熟人或领导诈骗

6.冒充“公检法”诈骗

7.虚假投资理财诈骗

8.虚假购物诈骗

9.注销“校园贷”诈骗

10.网络游戏虚拟交易诈骗

电信网络诈骗行为可能涉嫌哪些犯罪？

1.诈骗罪；2.招摇撞骗罪；3.非法利用信息网络罪；4.拒不履行信息网络安全管理义务罪；5. 扰乱无线电通讯管理秩序罪；6.侵犯公民个人信息罪；7. 掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪；8.洗钱罪；9.帮助信息网络犯罪活动罪；10.伪造身份证件罪；11.妨害信用卡管理罪等。

“两卡”犯罪是指哪两卡？

“两卡”犯罪是指非法出租、出售、购买“两卡”的违法犯罪活动。所谓“两卡”是指手机卡、银行卡，其中，银行卡既包括个人银行卡、对公账户、结算卡，同时还包括非银行支付机构账户，即大众常用的微信、支付宝等第三方支付。

实施哪些行为可能成为电信网络信息犯罪的共犯：

明知他人实施电信网络诈骗犯罪，仍有下列行为的，可能构成共同犯罪：

1.提供信用卡、资金支付结算账户、手机卡、通讯工具的；

2.非法获取、出售、提供公民个人信息的；

3.制作、销售、提供“木马”程序和“钓鱼软件”等恶意程序的；

4.提供“伪基站”设备或相关服务的；

5.提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供支付结算等帮助的；

6.在提供改号软件、通话线路等技术服务时，发现主叫号码被修改为国内党政机关、司法机关、公共服务部门号码，或者境外用户改为境内号码，仍提供服务的；

7.提供资金、场所、交通、生活保障等帮助的；

8.帮助转移诈骗犯罪所得及其产生的收益，套现、取现的；

9.招募他人实施电信网络诈骗犯罪活动，或者制作、提供诈骗方案、术语清单、语音包、信息的；

10.其他共同犯罪行为。

什么行为可能构成帮助信息网络犯罪活动罪？

明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的行为。

比如为他人信息网络犯罪收购、出售、出租信用卡、银行账户、非银行支付账户、具有支付结算功能的互联网账号密码、网络支付接口、网上银行数字证书的;收购、出售、出租他人手机卡、流量卡、物联网卡的等。

只要为信息网络犯罪行为提供了帮助就会构成犯罪吗？

一、需要“明知”他人利用信息网络实施犯罪，有下列情形之一的，可以认定行为人明知他人利用信息网络实施犯罪，但是有相反证据的除外：

1.经监管部门告知后仍然实施有关行为的；

2. 接到举报后不履行法定管理职责的；

3.交易价格或者方式明显异常的；

4.提供专门用于违法犯罪的程序、工具或者其他技术支持、帮助的；

5.频繁采用隐蔽上网、加密通信、销毁数据等措施或者使用虚假身份，逃避监管或者规避调查的；

6.为他人逃避监管或者规避调查提供技术支持、帮助的；

7. 其他足以认定行为人明知的情形。

二、帮助行为需要情节严重才构成犯罪，以下情形可以认定为“情节严重”：

1.为三个以上对象提供帮助的；

2.支付结算金额二十万元以上的；

3.以投放广告等方式提供资金五万元以上的；

4.违法所得一万元以上的；

5.二年内曾因非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动、危害计算机信息系统安全受过行政处罚，又帮助信息网络犯罪活动的；

6. 被帮助对象实施的犯罪造成严重后果的；

7.收购、出售、出租信用卡、银行账户、非银行支付账户、具有支付结算功能的互联网账号密码、网络支付接口、网上银行数字证书5张（个）以上的；

8.收购、出售、出租他人手机卡、流量卡、物联网卡20张以上的。

9.其他情节严重的情形。

帮助电信网络犯罪分子转账套现是否构成犯罪？

成立掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪，需要明知是电信网络诈骗犯罪所得及其产生的收益，实践中，以下列方式之一予以转账、套现、取现，符合刑法第三百一十二条第一款规定的，以掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪追究刑事责任。但有证据证明确实不知道的除外。

1.多次使用或者使用多个非本人身份证明开设的收款码、网络支付接口等，帮助他人转账、套现、取现的；

2.以明显异于市场的价格，通过电商平台预付卡、虚拟货币、手机充值卡、游戏点卡、游戏装备等转换财物、套现的；

3.协助转换或者转移财物，收取明显高于市场的 “手续费”的。

被骗财物已经转移给他人，还能要求返还吗？

1.办案机关查扣的涉案账户内资金，优先返还被害人，如不足以全额返还的，按照比例返还；

2.确因客观原因无法查实全部被害人，但有证据证明该账户系用于电信网络诈骗犯罪，且被告人无法说明款项合法来源的，认定为违法所得，予以追缴；

3.被告人已将诈骗财物用于清偿债务或者转让给他人，具有下列情形之一的，应当依法追缴：

①对方明知是诈骗财物而收取的；

②对方无偿取得诈骗财物的；

③对方以明显低于市场的价格取得诈骗财物的；

④对方取得诈骗财物系源于非法债务或者违法犯罪活动的。